Bankerne har brugt flere milliarder på bedrageri i de seneste år
Det er et problem, der har stået på i bankerne i årevis. De bruger milliarder på kunde- og transaktionsundersøgelser. I sidste uge sendte ABN-AMRO et brev til erhvervskunder om de omkostninger, de opkræver til kundeundersøgelser. ABN Amro tager et modigt skridt i at prissætte hvidvaskrisici, som følges med stor interesse af andre banker. Nogle banker tillader simpelthen ikke virksomheder fra risikable sektorer at åbne en konto.
lavt hængende frugt
I de senere år er bankerne begyndt at bruge flere milliarder på at bekæmpe bedrageri, hvilket er påkrævet i henhold til lov om forebyggelse af hvidvask af penge og finansiering af terrorisme (Wwft). Banker leder efter måder at håndtere sektorer, der kræver meget forskning og derfor er dyre. Ikke desto mindre er listen over mulige sektorer ikke svær at lave. Tænk på sektorer, hvor der er mange penge involveret, såsom sexindustrien, investeringer i kryptomønter, street taxa eller bilhandel. Anti-svig afdelingerne er i vækst omkostningspost.
"Mere end halvdelen af taxachaufførerne i Amsterdam var blevet mistænkt eller 'involveret i' en straffesag mindst én gang inden for de seneste tre år."
'Det er rødt for Amsterdams taxaindustri', konkluderede Bureau Beke, forskningsbureau inden for sikkerhedsspørgsmål og kriminalitet efter en omfattende forskning tidligere. Det er også en sårbar sektor, der er tilgængelig for kriminelle, som den nuværende undersøgelse af mala fide-aktiviteter og (subversiv) kriminalitet i denne sektor viser. Problemer som hvidvaskning af penge er ikke sektorspecifikke, ifølge Center for Crime Prevention and Security (CCV). Anvendelsen af BIBOB-loven for taxisektoren er ikke op til kommunen. Når alt kommer til alt, er den nationale regering ansvarlig for licensering. Når kommunen modtager oplysninger om problemer i taxabranchen, kan den kontakte Trafik- og Vandtilsynet direkte eller indirekte via BIBOB.
Flere og flere bankansatte leder dagligt efter potentielt mistænkelige finansielle transaktioner. ABN AMRO ønsker at forebygge finansiel og økonomisk kriminalitet såsom bedrageri, hvidvask og terrorfinansiering. Det er en vigtig samfundsopgave. Dette er også lovpligtigt. Som bank kan og vil de bidrage til et mere sikkert samfund. Dette gælder for alle kunder med en erhvervs foliokonto hos ABN AMRO. Størrelsen på kundeundersøgelsen er relateret til virksomhedens type, men kan variere mellem 3 EUR og 20 EUR om måneden.
sårbare industrier
At tackle misbrug af virksomheder er et af fokusområderne for RIEC Amsterdam Amstelland. Virksomheder kan spille en (afgørende) rolle i subversive former for kriminalitet som kokainhandelen. Ved at arbejde sammen på en integreret måde får vi mere information, og vi kan gribe bedre ind i sektorer, der er sårbare over for at blive misbrugt til narkotikahandel og hvidvaskning af penge. Signaler om subversion kan sendes af partnere til RIEC-foreningen.
Taxibranchen er en sårbar branche, som er modtagelig for kriminalitet og interessant for kriminelle. Taxisektorens tilgang halter i øjeblikket bagefter problemets alvor og kompleksitet. Det konkluderer forskerne i rapporten Taxi! Ondsindede aktiviteter og (subversiv) kriminalitet i Amsterdams taxaindustri. Amsterdam er Hollands taxaby.
