Οι τράπεζες ξοδεύουν δισεκατομμύρια περισσότερα για απάτες τα τελευταία χρόνια
Είναι ένα θέμα που υπάρχει εδώ και χρόνια στις τράπεζες. Ξοδεύουν δισεκατομμύρια για την έρευνα πελατών και συναλλαγών. Την περασμένη εβδομάδα, η ABN-AMRO έστειλε μια επιστολή σε επιχειρηματικούς πελάτες σχετικά με το κόστος που χρεώνουν για την έρευνα πελατών. Η ABN Amro κάνει ένα τολμηρό βήμα στην τιμολόγηση των κινδύνων ξεπλύματος χρήματος, το οποίο παρακολουθούν με μεγάλο ενδιαφέρον και άλλες τράπεζες. Μερικές τράπεζες απλώς δεν επιτρέπουν σε εταιρείες από επικίνδυνους τομείς να ανοίξουν λογαριασμό.
χαμηλά κρεμαστά φρούτα
Τα τελευταία χρόνια, οι τράπεζες άρχισαν να ξοδεύουν δισεκατομμύρια περισσότερα για την καταπολέμηση της απάτης, κάτι που απαιτείται από τον νόμο για την πρόληψη της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας (Wwft). Οι τράπεζες αναζητούν τρόπους να αντιμετωπίσουν τομείς που απαιτούν πολλή έρευνα και ως εκ τούτου είναι ακριβοί. Ωστόσο, ο κατάλογος των πιθανών τομέων δεν είναι δύσκολο να γίνει. Σκεφτείτε τομείς όπου εμπλέκονται πολλά μετρητά, όπως η βιομηχανία του σεξ, οι επενδύσεις σε κρυπτονομίσματα, τα ταξί στο δρόμο ή το εμπόριο αυτοκινήτων. Τα τμήματα καταπολέμησης της απάτης αυξάνονται στοιχείο κόστους.
«Περισσότεροι από τους μισούς οδηγούς ταξί στο Άμστερνταμ είχαν υποπτευτεί ή «εμπλακούν» σε ποινική υπόθεση τουλάχιστον μία φορά τα τελευταία τρία χρόνια».
«Είναι κόκκινος κωδικός για τη βιομηχανία ταξί του Άμστερνταμ», κατέληξε το Bureau Beke, ερευνητικός οργανισμός στον τομέα των θεμάτων ασφάλειας και του εγκλήματος μετά από μια εκτενή έρευνα νωρίτερα. Είναι επίσης ένας ευάλωτος τομέας που είναι προσβάσιμος στους εγκληματίες, όπως δείχνει η παρούσα έρευνα για κακόπιστες δραστηριότητες και (ανατρεπτικό) έγκλημα σε αυτόν τον τομέα. Προβλήματα όπως το ξέπλυμα βρώμικου χρήματος δεν αφορούν συγκεκριμένους κλάδους, σύμφωνα με το Κέντρο Πρόληψης και Ασφάλειας του Εγκλήματος (CCV). Η εφαρμογή του νόμου BIBOB για τον τομέα των ταξί δεν εναπόκειται στον δήμο. Εξάλλου, η εθνική κυβέρνηση είναι υπεύθυνη για την αδειοδότηση. Όταν ο δήμος λάβει πληροφορίες για προβλήματα στον κλάδο των ταξί, μπορεί να επικοινωνήσει άμεσα ή έμμεσα μέσω του BIBOB με την Επιθεώρηση Μεταφορών, Δημοσίων Έργων και Διαχείρισης Υδάτων.
Όλο και περισσότεροι τραπεζικοί υπάλληλοι αναζητούν σε καθημερινή βάση δυνητικά ύποπτες οικονομικές συναλλαγές. Η ABN AMRO θέλει να αποτρέψει το οικονομικό και οικονομικό έγκλημα όπως η απάτη, το ξέπλυμα χρήματος και η χρηματοδότηση της τρομοκρατίας. Είναι ένα σημαντικό κοινωνικό καθήκον. Αυτό επιβάλλει και ο νόμος. Ως τράπεζα, μπορούν και θέλουν να συνεισφέρουν σε μια ασφαλέστερη κοινωνία. Αυτό ισχύει για όλους τους πελάτες με επιχειρηματικό τρεχούμενο λογαριασμό στην ABN AMRO. Το μέγεθος της έρευνας πελατών σχετίζεται με τον τύπο της εταιρείας, αλλά μπορεί να κυμαίνεται μεταξύ 3 και 20 ευρώ το μήνα.
ευάλωτες βιομηχανίες
Η αντιμετώπιση της κατάχρησης εταιρειών είναι ένας από τους τομείς εστίασης του RIEC Amsterdam Amstelland. Οι εταιρείες μπορούν να διαδραματίσουν (κρίσιμο) ρόλο σε ανατρεπτικές μορφές εγκλήματος όπως το εμπόριο κοκαΐνης. Δουλεύοντας μαζί με ολοκληρωμένο τρόπο, λαμβάνουμε περισσότερες πληροφορίες και μπορούμε να παρέμβουμε καλύτερα σε τομείς που είναι ευάλωτοι στην κατάχρηση για διακίνηση ναρκωτικών και ξέπλυμα χρήματος. Σήματα ανατροπής μπορούν να υποβληθούν από τους εταίρους στην ένωση RIEC.
Η βιομηχανία ταξί είναι μια ευάλωτη βιομηχανία, η οποία είναι επιρρεπής στην εγκληματικότητα και ενδιαφέρουσα για τους εγκληματίες. Η προσέγγιση που ακολουθεί ο τομέας των ταξί υστερεί επί του παρόντος στη σοβαρότητα και την πολυπλοκότητα του προβλήματος. Αυτό συμπεραίνουν οι ερευνητές στην έκθεση Taxi! Κακόβουλες δραστηριότητες και (ανατρεπτικό) έγκλημα στη βιομηχανία ταξί του Άμστερνταμ. Το Άμστερνταμ είναι η πόλη των ταξί της Ολλανδίας.
