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Los bancos han estado gastando miles de millones más en fraude en los últimos años

Es un problema que viene ocurriendo en los bancos desde hace años. Gastan miles de millones en investigación de clientes y transacciones. La semana pasada, ABN-AMRO envió una carta a los clientes comerciales sobre los costos que cobran por la investigación de clientes. ABN Amro está dando un paso audaz en la fijación de precios de los riesgos de lavado de dinero, que otros bancos siguen con gran interés. Algunos bancos simplemente no permiten que empresas de sectores riesgosos abran una cuenta.

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En los últimos años, los bancos han comenzado a gastar miles de millones más en la lucha contra el fraude, lo cual es requerido por la Ley de Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento del Terrorismo (Wwft). Los bancos están buscando formas de lidiar con sectores que requieren mucha investigación y, por lo tanto, son costosos. Sin embargo, la lista de posibles sectores no es difícil de hacer. Piense en sectores en los que se involucre una gran cantidad de efectivo, como la industria del sexo, las inversiones en criptomonedas, los taxis callejeros o el comercio de automóviles. Los departamentos antifraude son una creciente costo del producto.

"Más de la mitad de los taxistas de Ámsterdam habían sido sospechosos o estaban 'involucrados' en un caso criminal al menos una vez en los últimos tres años".

"Es un código rojo para la industria del taxi de Ámsterdam", concluyó Bureau Beke, agencia de investigación en el campo de los problemas de seguridad y el crimen después de una extensa onderzoek más temprano. También es un sector vulnerable al que pueden acceder los delincuentes, como lo demuestra la presente investigación sobre actividades de mala fe y delincuencia (subversiva) en este sector. Problemas como el lavado de dinero no son específicos del sector, según el Centro para la Prevención del Delito y la Seguridad (CCV). La aplicación de la Ley BIBOB para el sector del taxi no corresponde al municipio. Después de todo, el gobierno nacional es responsable de la concesión de licencias. Cuando el municipio recibe información sobre problemas en la industria del taxi, puede contactar a la Inspección de Transporte, Obras Públicas y Gestión del Agua directa o indirectamente a través de BIBOB.

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El sector bancario ha sido testigo de importantes escándalos de lavado de dinero en los últimos años.

Cada vez más empleados bancarios buscan transacciones financieras potencialmente sospechosas a diario. ABN AMRO quiere prevenir delitos financieros y económicos como el fraude, el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. Es una importante tarea social. Esto también es requerido por la ley. Como banco, pueden y quieren contribuir a una sociedad más segura. Esto se aplica a todos los clientes con una cuenta corriente comercial con ABN AMRO. El tamaño de la encuesta al cliente está relacionado con el tipo de empresa, pero puede variar entre 3 EUR y 20 EUR al mes.

industrias vulnerables 

Abordar el abuso de las empresas es una de las áreas de enfoque de la RIEC Amsterdam Amstelland. Las empresas pueden desempeñar un papel (crucial) en formas subversivas de delincuencia como el tráfico de cocaína. Al trabajar juntos de manera integrada, obtenemos más información y podemos intervenir mejor en sectores que son vulnerables a ser abusados ​​por el narcotráfico y el lavado de dinero. Los socios pueden enviar señales de subversión a la asociación RIEC.

La industria del taxi es una industria vulnerable, susceptible a la delincuencia e interesante para los delincuentes. Actualmente, el enfoque adoptado por el sector del taxi está rezagado frente a la gravedad y complejidad del problema. Así concluyen los investigadores en el informe Taxi! Actividades maliciosas y delitos (subversivos) en la industria del taxi de Ámsterdam. Ámsterdam es la ciudad de los taxis de los Países Bajos. 

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