Bankene har brukt milliarder mer på svindel de siste årene
Det er en sak som har pågått i bankene i årevis. De bruker milliarder på kunde- og transaksjonsundersøkelser. I forrige uke sendte ABN-AMRO et brev til bedriftskunder om kostnadene de tar for kundeundersøkelser. ABN Amro tar et dristig steg i å prise hvitvaskingsrisiko, som følges med stor interesse av andre banker. Noen banker tillater rett og slett ikke selskaper fra risikofylte sektorer å åpne en konto.
lavt hengende frukt
De siste årene har bankene begynt å bruke flere milliarder på å bekjempe svindel, noe som kreves av lov om forebygging av hvitvasking og terrorfinansiering (Wwft). Bankene ser etter måter å håndtere sektorer som krever mye forskning og derfor er dyre. Likevel er ikke listen over mulige sektorer vanskelig å lage. Tenk på sektorer hvor mye kontanter er involvert, som sexindustrien, investeringer i kryptomynter, gatetaxi eller bilhandel. Avdelingene mot svindel er i vekst kostnadspost.
"Mer enn halvparten av drosjesjåførene i Amsterdam hadde vært mistenkt eller "involvert i" en straffesak minst én gang i løpet av de siste tre årene.
«Det er rødt for Amsterdam taxinæring», konkluderte Bureau Beke, forskningsbyrå innen sikkerhetsspørsmål og kriminalitet etter en omfattende forskning Tidligere. Det er også en sårbar sektor som er tilgjengelig for kriminelle, slik den nåværende etterforskningen av mala fide-aktiviteter og (subversiv) kriminalitet i denne sektoren viser. Problemer som hvitvasking av penger er ikke sektorspesifikke, ifølge Center for Crime Prevention and Security (CCV). Anvendelsen av BIBOB-loven for drosjesektoren er ikke opp til kommunen. Tross alt er den nasjonale regjeringen ansvarlig for lisensiering. Når kommunen får informasjon om problemer i drosjenæringen, kan den kontakte Samferdsels- og vassdragstilsynet direkte eller indirekte via BIBOB.
Stadig flere bankansatte ser daglig etter potensielt mistenkelige økonomiske transaksjoner. ABN AMRO ønsker å forebygge finansiell og økonomisk kriminalitet som svindel, hvitvasking og terrorfinansiering. Det er en viktig samfunnsoppgave. Dette er også lovpålagt. Som bank kan og vil de bidra til et tryggere samfunn. Dette gjelder alle kunder med bedriftskonto hos ABN AMRO. Størrelsen på kundeundersøkelsen er relatert til type bedrift, men kan variere mellom EUR 3 og EUR 20 per måned.
sårbare næringer
Å takle misbruk av selskaper er et av fokusområdene til RIEC Amsterdam Amstelland. Bedrifter kan spille en (avgjørende) rolle i subversive former for kriminalitet som kokainhandelen. Ved å samarbeide på en integrert måte får vi mer informasjon og vi kan gripe bedre inn i sektorer som er sårbare for å bli misbrukt til narkotikasmugling og hvitvasking av penger. Signaler om undergraving kan sendes inn av partnere til RIEC-foreningen.
Drosjenæringen er en sårbar næring, som er utsatt for kriminalitet og interessant for kriminelle. Tilnærmingen til drosjesektoren henger for tiden etter problemets alvor og kompleksitet. Dette konkluderer forskerne i rapporten Taxi! Ondsinnede aktiviteter og (subversiv) kriminalitet i drosjeindustrien i Amsterdam. Amsterdam er taxibyen i Nederland.
