Os bancos gastaram mais milhares de milhões nos últimos anos no combate à fraude
É um problema que vem acontecendo nos bancos há anos. Eles gastam bilhões em pesquisas de clientes e transações. Na semana passada, o ABN-AMRO enviou uma carta aos clientes empresariais sobre os custos que cobram pela pesquisa de clientes. Ao avaliar os riscos de branqueamento de capitais, o ABN Amro está a dar um passo ousado que está a ser seguido com grande interesse por outros bancos. Alguns bancos simplesmente já não permitem que empresas de sectores de risco abram contas.
frutos mais baixos
Nos últimos anos, os bancos gastaram milhares de milhões a mais no combate à fraude, o que é obrigatório ao abrigo da Lei sobre o Branqueamento de Capitais e o Financiamento do Terrorismo (Prevenção) (Wwft). Os bancos estão tentando descobrir como lidar com setores que exigem muita pesquisa e, portanto, são caros. Contudo, a lista de possíveis sectores não é difícil de fazer. Considere setores que envolvem muito dinheiro, como a indústria do sexo, investimentos em criptomoedas, táxis de rua ou comércio de automóveis. Os departamentos antifraude estão crescendo item de custo.
"Mais de metade dos motoristas de táxi em Amesterdão foram suspeitos ou 'envolvidos' num processo criminal pelo menos uma vez nos últimos três anos."
"É um código vermelho para a indústria dos táxis de Amesterdão", concluiu a Bureau Beke, uma agência de investigação no domínio das questões de segurança e criminalidade, após uma extensa investigação. pesquisa mais cedo. É também uma indústria vulnerável e acessível aos criminosos, como demonstra esta investigação sobre atividades maliciosas e (minar) a criminalidade nesta indústria. Problemas como o branqueamento de capitais, de acordo com o Centro de Prevenção e Segurança do Crime (CCV), não são específicos do sector. A aplicação da Lei BIBOB ao setor de táxis não cabe ao município. Afinal, o governo central é responsável pela emissão de licenças. Quando o município recebe informações sobre problemas no sector dos táxis, pode contactar a Inspecção de Transportes, Obras Públicas e Gestão de Águas directa ou indirectamente através do BIBOB.
Cada vez mais funcionários de bancos procuram diariamente transações financeiras potencialmente suspeitas. O ABN AMRO pretende prevenir a criminalidade financeira e económica, como a fraude, o branqueamento de capitais e o financiamento do terrorismo. É uma tarefa social importante. Isso também é exigido por lei. Como banco, podem e querem contribuir para uma sociedade mais segura. Isso se aplica a todos os clientes com conta corrente empresarial no ABN AMRO. O âmbito do inquérito ao cliente depende da forma de negócio, mas pode variar entre 3 euros e 20 euros por mês.
setores vulneráveis
Combater o abuso corporativo é uma das áreas de foco da RIEC Amsterdam Amstelland. As empresas podem desempenhar um papel (crucial) no combate a formas de crime como o tráfico de cocaína. Ao trabalharmos juntos de forma integral, coletamos mais informações e podemos intervir melhor em setores vulneráveis ao abuso de tráfico de drogas e lavagem de dinheiro. Sinais de enfraquecimento podem ser apresentados pelos parceiros à associação RIEC.
A indústria dos táxis é uma indústria vulnerável, suscetível ao crime e interessante para os criminosos. A abordagem da indústria dos táxis está actualmente aquém da seriedade e complexidade do problema. É o que concluem os pesquisadores no relatório Taxi! Atividades malévolas e (minar) o crime na indústria de táxis de Amsterdã. Amsterdã é a cidade dos táxis da Holanda.
