Băncile au cheltuit miliarde mai mult pe fraudă în ultimii ani
Este o problemă care se întâmplă la bănci de ani de zile. Cheltuiesc miliarde pentru cercetarea clienților și a tranzacțiilor. Săptămâna trecută, ABN-AMRO a trimis o scrisoare clienților de afaceri despre costurile pe care le percep pentru cercetarea clienților. ABN Amro face un pas îndrăzneț în stabilirea prețurilor riscurilor de spălare a banilor, care este urmat cu mare interes de alte bănci. Unele bănci pur și simplu nu permit companiilor din sectoare riscante să deschidă un cont.
fructe agățate jos
În ultimii ani, băncile au început să cheltuiască miliarde mai mult pentru combaterea fraudei, lucru impus de Legea privind prevenirea spălării banilor și finanțării terorismului (Wwft). Băncile caută modalități de a face față sectoarelor care necesită multă cercetare și, prin urmare, sunt costisitoare. Cu toate acestea, lista sectoarelor posibile nu este dificil de realizat. Gândiți-vă la sectoarele în care sunt implicați mulți bani, cum ar fi industria sexului, investițiile în criptomonede, taxiurile stradale sau comerțul cu mașini. Departamentele antifraudă sunt în creștere element de cost.
„Mai mult de jumătate dintre șoferii de taxi din Amsterdam fuseseră suspectați sau „implicați” într-un dosar penal cel puțin o dată în ultimii trei ani”.
„Este cod roșu pentru industria taxiurilor din Amsterdam”, a conchis Bureau Beke, agenție de cercetare în domeniul problemelor de securitate și criminalitate, după o amplă cercetare mai devreme. Este, de asemenea, un sector vulnerabil care este accesibil infractorilor, așa cum arată investigația actuală privind activitățile de mala-credință și criminalitatea (subversivă) din acest sector. Probleme precum spălarea banilor nu sunt specifice sectorului, potrivit Centrului pentru Prevenirea Criminalității și Securității (CCV). Aplicarea Legii BIBOB pentru sectorul taxiurilor nu depinde de municipalitate. La urma urmei, guvernul național este responsabil pentru licențiere. Atunci când primăria primește informații despre problemele din industria taximetriei, poate contacta direct sau indirect Inspectoratul Transporturi, Lucrări Publice și Gospodărirea Apelor prin BIBOB.
Din ce în ce mai mulți angajați ai băncii caută zilnic tranzacții financiare potențial suspecte. ABN AMRO dorește să prevină infracțiunile financiare și economice precum frauda, spălarea banilor și finanțarea terorismului. Este o sarcină socială importantă. Acest lucru este cerut și de lege. Ca bancă, ei pot și vor să contribuie la o societate mai sigură. Acest lucru se aplică tuturor clienților cu un cont curent de afaceri la ABN AMRO. Mărimea sondajului clienților este legată de tipul de companie, dar poate varia între 3 EUR și 20 EUR pe lună.
industrii vulnerabile
Combaterea abuzului asupra companiilor este unul dintre domeniile de interes ale RIEC Amsterdam Amstelland. Companiile pot juca un rol (crucial) în formele subversive de criminalitate, cum ar fi comerțul cu cocaină. Lucrând împreună într-un mod integrat, obținem mai multe informații și putem interveni mai bine în sectoarele care sunt vulnerabile la abuz pentru trafic de droguri și spălare de bani. Semnalele de subversiune pot fi transmise de către parteneri la asociația RIEC.
Industria taxiurilor este o industrie vulnerabilă, care este susceptibilă la criminalitate și interesantă pentru infractori. Abordarea luată de sectorul taximetriei rămâne în prezent în urmă cu gravitatea și complexitatea problemei. Iată ce concluzionează cercetătorii în raportul Taxi! Activități răuvoitoare și infracțiuni (subversive) în industria taxiurilor din Amsterdam. Amsterdam este orașul taxi al Țărilor de Jos.
