Les banques ont dépensé des milliards de plus en fraude ces dernières années
C'est un problème qui dure depuis des années dans les banques. Ils dépensent des milliards en recherche de clients et de transactions. La semaine dernière, ABN-AMRO a envoyé une lettre aux clients professionnels concernant les coûts qu'ils facturent pour la recherche client. ABN Amro prend une mesure audacieuse dans la tarification des risques de blanchiment d'argent, qui est suivie avec beaucoup d'intérêt par d'autres banques. Certaines banques n'autorisent tout simplement pas les entreprises des secteurs à risque à ouvrir un compte.
fruits mûrs
Ces dernières années, les banques ont commencé à dépenser des milliards de plus pour la prévention de la fraude, comme l'exige la loi sur la prévention du blanchiment d'argent et du financement du terrorisme (Wwft). Les banques cherchent des moyens de traiter avec des secteurs qui nécessitent beaucoup de recherche et sont donc coûteux. Néanmoins, la liste des secteurs possibles n'est pas difficile à faire. Pensez aux secteurs où beaucoup d'argent est impliqué, comme l'industrie du sexe, les investissements dans les crypto-monnaies, les taxis de rue ou le commerce automobile. Les services anti-fraude sont de plus en plus nombreux élément de coût.
"Plus de la moitié des chauffeurs de taxi d'Amsterdam ont été suspectés ou "impliqués" dans une affaire criminelle au moins une fois au cours des trois dernières années."
"C'est le code rouge pour l'industrie des taxis d'Amsterdam", a conclu Bureau Beke, agence de recherche dans le domaine des questions de sécurité et de la criminalité après une longue recherche plus tôt. C'est aussi un secteur vulnérable accessible aux criminels, comme le montre la présente enquête sur les activités de mauvaise foi et la criminalité (subversive) dans ce secteur. Selon le Centre pour la prévention du crime et la sécurité (CCV), des problèmes tels que le blanchiment d'argent ne sont pas spécifiques à un secteur. L'application de la loi BIBOB pour le secteur des taxis n'appartient pas à la commune. Après tout, le gouvernement national est responsable de l'octroi des licences. Lorsque la municipalité reçoit des informations sur des problèmes dans le secteur des taxis, elle peut contacter l'Inspection des transports, des travaux publics et de la gestion des eaux directement ou indirectement via le BIBOB.
De plus en plus d'employés de banque recherchent quotidiennement des transactions financières potentiellement suspectes. ABN AMRO veut prévenir les délits financiers et économiques tels que la fraude, le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme. C'est une tâche sociale importante. Ceci est également requis par la loi. En tant que banque, ils peuvent et veulent contribuer à une société plus sûre. Ceci s'applique à tous les clients titulaires d'un compte courant professionnel auprès d'ABN AMRO. La taille de l'enquête client est liée au type d'entreprise, mais peut varier entre 3 et 20 euros par mois.
industries vulnérables
La lutte contre l'abus des entreprises est l'un des domaines d'intérêt du RIEC Amsterdam Amstelland. Les entreprises peuvent jouer un rôle (crucial) dans des formes subversives de criminalité telles que le commerce de la cocaïne. En travaillant ensemble de manière intégrée, nous obtenons plus d'informations et nous pouvons mieux intervenir dans les secteurs vulnérables aux abus pour le trafic de drogue et le blanchiment d'argent. Des signaux de subversion peuvent être soumis par des partenaires à l'association RIEC.
L'industrie du taxi est une industrie vulnérable, sensible à la criminalité et intéressante pour les criminels. L'approche adoptée par le secteur des taxis est actuellement en retard par rapport à la gravité et à la complexité du problème. C'est ce que concluent les chercheurs dans le rapport Taxi ! Activités malveillantes et crime (subversif) dans l'industrie du taxi à Amsterdam. Amsterdam est la ville des taxis des Pays-Bas.
