Negli ultimi anni le banche hanno speso miliardi in più per combattere le frodi
È un problema che riguarda le banche da anni. Spendono miliardi nella ricerca sui clienti e sulle transazioni. La settimana scorsa, ABN-AMRO ha inviato una lettera ai clienti aziendali sui costi addebitati per la ricerca dei clienti. Valutando i rischi di riciclaggio di denaro, ABN Amro sta compiendo un passo coraggioso che viene seguito con grande interesse da altre banche. Alcune banche semplicemente non consentono più alle aziende dei settori rischiosi di aprire conti.
frutti a bassa pendenza
Negli ultimi anni, le banche hanno speso miliardi in più per combattere le frodi, che sono obbligatorie ai sensi della legge sul riciclaggio di denaro e sul finanziamento del terrorismo (Wwft). Le banche stanno cercando di capire come affrontare i settori che richiedono molta ricerca e sono quindi costosi. Eppure l’elenco dei possibili settori non è difficile da stilare. Considera i settori che coinvolgono grandi quantità di denaro, come l’industria del sesso, gli investimenti in criptovalute, i taxi stradali o il commercio di automobili. I dipartimenti antifrode sono in crescita voce di costo.
"Più della metà dei tassisti di Amsterdam sono stati sospettati o 'coinvolti' in un procedimento penale almeno una volta negli ultimi tre anni."
"È un codice rosso per l'industria dei taxi di Amsterdam", ha concluso Bureau Beke, un'agenzia di ricerca nel campo delle questioni di sicurezza e criminalità, dopo un ampio Onderzoek prima. Si tratta anche di un settore vulnerabile e accessibile ai criminali, come dimostrato da questa ricerca sulle attività dannose e sulla (compromissione) della criminalità in questo settore. Secondo il Centro per la prevenzione e la sicurezza della criminalità (CCV), problemi come il riciclaggio di denaro non sono specifici del settore. L'applicazione della legge BIBOB per il settore dei taxi non spetta al comune. Dopotutto, il governo centrale è responsabile del rilascio dei permessi. Quando il comune riceve informazioni su problemi nel settore dei taxi, può contattare direttamente o indirettamente tramite BIBOB l'Ispettorato dei trasporti, dei lavori pubblici e della gestione delle acque.
Ogni giorno sempre più impiegati bancari cercano transazioni finanziarie potenzialmente sospette. ABN AMRO vuole prevenire i crimini finanziari ed economici come la frode, il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo. È un compito sociale importante. Ciò è richiesto anche dalla legge. Come banca, possono e vogliono contribuire a una società più sicura. Questo vale per tutti i clienti titolari di un conto corrente aziendale presso ABN AMRO. L'entità del sondaggio cliente dipende dal tipo di attività ma può variare tra 3 EUR e 20 EUR al mese.
settori vulnerabili
La lotta agli abusi aziendali è una delle aree di interesse del RIEC Amsterdam Amstelland. Le aziende possono svolgere un ruolo (cruciale) nel contrastare forme di criminalità come il traffico di cocaina. Lavorando insieme in modo integrale, raccogliamo più informazioni e possiamo intervenire meglio nei settori che sono vulnerabili agli abusi per il traffico di droga e il riciclaggio di denaro. Segnali di indebolimento possono essere presentati dai partner all'associazione RIEC.
Il settore dei taxi è un settore vulnerabile, suscettibile alla criminalità e interessante per i criminali. L'approccio dell'industria dei taxi attualmente non è all'altezza della gravità e della complessità del problema. Questo è ciò che concludono i ricercatori nel rapporto Taxi! Attività malefiche e (compromissione) della criminalità nel settore dei taxi di Amsterdam. Amsterdam è la città dei taxi dei Paesi Bassi.
