Banker har spenderat miljarder mer på bedrägerier de senaste åren
Det är en fråga som har pågått på bankerna i flera år. De spenderar miljarder på kund- och transaktionsundersökningar. Förra veckan skickade ABN-AMRO ett brev till företagskunder om vilka kostnader de tar ut för kundundersökningar. ABN Amro tar ett djärvt steg i prissättningen av penningtvättsrisker, vilket följs med stort intresse av andra banker. Vissa banker tillåter helt enkelt inte företag från riskabla sektorer att öppna ett konto.
lågt hängande frukt
De senaste åren har bankerna börjat spendera miljarder mer på bedrägeribekämpning, vilket krävs enligt lagen om penningtvätt och förebyggande av terrorismfinansiering (Wwft). Banker letar efter sätt att hantera sektorer som kräver mycket forskning och därför är dyra. Ändå är listan över möjliga sektorer inte svår att göra. Tänk på sektorer där mycket kontanter är inblandade, som sexindustrin, investeringar i kryptomynt, gataxi eller bilhandel. Bedrägeribekämpningsavdelningarna växer kostnadspost.
"Mer än hälften av taxichaufförerna i Amsterdam hade varit misstänkta eller "inblandade i" ett brottmål minst en gång under de senaste tre åren."
"Det är röd kod för taxibranschen i Amsterdam", avslutade Bureau Beke, forskningsbyrå inom området säkerhetsfrågor och brottslighet efter en omfattande forskning tidigare. Det är också en sårbar sektor som är tillgänglig för brottslingar, vilket den aktuella utredningen om mala fide-verksamhet och (omstörtande) brottslighet inom denna sektor visar. Problem som penningtvätt är inte sektorspecifika, enligt Center for Crime Prevention and Security (CCV). Tillämpningen av BIBOB-lagen för taxisektorn är inte upp till kommunen. När allt kommer omkring är den nationella regeringen ansvarig för licensieringen. När kommunen får information om problem i taxibranschen kan den kontakta Trafik- och vatteninspektionen direkt eller indirekt via BIBOB.
Fler och fler bankanställda letar dagligen efter potentiellt misstänkta finansiella transaktioner. ABN AMRO vill förebygga finansiell och ekonomisk brottslighet som bedrägerier, penningtvätt och finansiering av terrorism. Det är en viktig samhällsuppgift. Detta krävs också enligt lag. Som bank kan och vill de bidra till ett tryggare samhälle. Detta gäller alla kunder med företagsbyteskonto hos ABN AMRO. Storleken på kundundersökningen är relaterad till typ av företag, men kan variera mellan 3 och 20 euro per månad.
sårbara branscher
Att ta itu med missbruk av företag är ett av fokusområdena för RIEC Amsterdam Amstelland. Företag kan spela en (avgörande) roll i subversiva former av brottslighet som kokainhandeln. Genom att samarbeta på ett integrerat sätt får vi mer information och vi kan ingripa bättre i sektorer som är utsatta för att missbrukas för narkotikahandel och penningtvätt. Signaler om subversion kan skickas av partners till RIEC-föreningen.
Taxibranschen är en utsatt bransch, som är känslig för brott och intressant för kriminella. Taxisektorns synsätt släpar för närvarande efter problemets allvar och komplexitet. Det kommer forskarna fram till i rapporten Taxi! Skadliga aktiviteter och (omstörtande) brottslighet i taxibranschen i Amsterdam. Amsterdam är Nederländernas taxistad.
